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ポートフォリオの大掃除：散らかった投資信託をオルカン1本に集約するまで

投資中期、先進国株の投信を4本も重ねて持ち、レバレッジや石油ETFにも手を出していた頃の実際のポートフォリオを公開。2019→2021→2024のスクショで、SMTやSPXLを整理し、税金と複利を考えながらオルカン1本に集約していった大掃除の記録です。

投資初期に楽天・SBI・マネックス・ジョインベストと証券口座を4つも開設。集計のたびに何度もログイン、メールは3倍、まとめるには移管か売却の面倒な2択…。20年かけて楽天1本に集約した実体験から、証券口座は1つか2つでいい理由を語ります。

投資初期、15銘柄に分散してリーマンショックで-40%まで落ちた実際のポートフォリオを公開。ロシア個別買いで-75%、記念で買ったVTI、阪急リート…20年かけてオルカンとVYMに行き着くまでの遠回りの全記録です。

インデックス投資家が不動産投資をやらない理由を正直に書きます。オルカンの長期リターンを知っていると、不動産の利回りが怪しく見えてくる理由も。

インデックス投資家は1年間で何をするのか。年初・毎月・ボーナス月・年末のルーティンを公開します。答えは「ほぼ何もしない」。それが正解だと思っています。

インデックス投資で毎月いくら積み立てるべきか。20年の入金記録を公開しながら答えます。月3万円が4年続いた時期があっても、続けることで人生は変わります。

インデックス投資で意外とやりがちな失敗が「利益が出たら売ること」。元本650万→980万（+51%）の実体験と、プロスペクト理論から解説します。1,000万の壁を超えると世界が変わる話も。

インデックス投資でやらなくていいことは何か。20年続けてきた自分の答えは「相場と距離を置くこと」。スマホに証券アプリを入れない理由と、コロナ相場で学んだことを書きます。

eMAXIS Slim全世界株式を楽天証券で積み立てるとポイントが貯まります。月15万円の積立で月750ポイント。でもポイントはあくまでおまけ。ポイント目当てで口座を増やすとめんどいです。

生活防衛資金の代わりにeMAXIS国内債券インデックスを約700万円保有していたが、金利上昇で30万円の損失。債券で損するとは思っていなかった。シンプルなポートフォリオの大切さを痛感した実体験です。

eMAXIS Slim先進国インデックスやニッセイ外国株式など複数の投資信託を持っていたが、2023年にオルカン一本に整理した理由と経緯を書きます。